UN OUTIL D’INGENIERIE PATRIMONIALE SPECIFIQUE : LES FONDS DEDIES

Spécificité du Luxembourg, les fonds dédiés permettent à un investisseur de mettre en place une gestion entièrement personnalisée. En effet, la réglementation luxembourgeoise offre au souscripteur la possibilité de créer de véritables contrats sur mesure à partir d’un versement de 250 000 € ou équivalent en devise.

 

Composition des fonds dédiés

Dans cette gestion discrétionnaire sous mandat, déclinée en EUR ou USD, seront logées diverses sortes d’actifs, dont la variété dépendra du montant investi et de la valeur du patrimoine mobilier déclaré par le souscripteur.

Les fonds dédiés donnent un accès plus ou moins limité à une gamme étendue de véhicules d'investissement pouvant inclure : obligations, actions (cotées ou non), fonds internationaux, produits structurés, gestion alternative, des fonds non agréés AMF comme les Hedge Funds et fonds de Private Equity.

Les fonds dédiés sont classés suivant des règles limitant leur composition : des plus restrictives (type A) aux plus larges (type D). Pour les fonds dédiés de type D, en plus des règles de dispersion plus souples, le catalogue d’actifs éligibles est élargi et permet d’accéder sans limite de montant à une gestion sophistiquée : options, produits dérivés, parts de SCPI...

 

Fonctionnement

Vous confiez vos actifs à la compagnie d'assurance-vie, mais vous confiez, par un mandat, la sélection des supports d’investissement à des professionnels de la gestion financière. Ainsi vous déléguez l’arbitrage de vos fonds selon les orientations qui correspondent à votre profil : prudent, équilibré ou dynamique.

Ce mandat définit le cadre contractuel de la gestion de votre portefeuille nécessaire pour répondre le plus précisément possible à vos souhaits et à vos attentes.

Nous avons sélectionné deux gestionnaires reconnus : La Compagnie Financière Edmond de Rothschild Banque et ASG Capital, société américaine

Le premier est plus orienté gestion actions en OPCVM et le deuxième est spécialisé dans une gestion obligataire corporate innovante et dynamique.

Vous souhaitez des précisions sur les fonds dédiés : contactez-nous